1.     Порядок в семейных финансах

• организуем их учёт - простой и экономичный по времени, структурируем и систематизируем активы, доходы, расходы и долги; в результате станет понятно, что происходит, в чем причина и что можно улучшить
• при необходимости - научим технике существенного, до 25%,  сокращения расходов с помощью такого учёта
• для владельцев бизнеса: отделим семейные финансы от финансов личного (семейного) бизнеса - чтобы не путать два разных кармана ни в одну, ни в другую сторону

2.     План достижения финансовых целей

• посчитаем, как могут быть достигнуты важнейшие семейные цели: образование детей, приобретение недвижимости, финансовая независимость, пенсионные накопления
• определим, что нужно сделать прямо сейчас, чтобы запустить план

3.     Инвестирование

• расскажем о логике современного инвестирования, а также о критериях выбора финансовых инструментов
• выберем подходящие именно вам инструменты, в России и за рубежом; поможем в их приобретении и использовании
• при необходимости – защитим ваши вложения от взысканий со стороны третьих лиц

4.     Защита капитала

• объясним логику защиты семейных финансов от рисков
• найдём оптимальное сочетание различных способов защиты: диверсификация активов, резервный фонд, самострахование, страхование с помощью российских и зарубежных страховых компаний
• поможем приобрести и использовать необходимые финансовые инструменты в России и за рубежом

5.     Домашний консультант по семейным финансам

• будем всегда на связи, поможем тогда, когда нужно

6.     Финансовая диагностика

• в течение одной встречи посмотрим на ваши финансы профессиональным взглядом, укажем на скрытые проблемы и дадим свои рекомендации

7.     Обучение

• проведем обучающие лекции, семинары или мастер-классы, в том числе для сотрудников компаний и отдельных семей

 Форма взаимодействия

• лично или удалённо (Skype)

 _____________________________________________________________________

Штейнбок Михаил Яковлевич

финансовый советник

Опыт работы в финансовой сфере с 1994 года, в том числе около 20 лет – руководителем региональных филиалов коммерческих банков.

Образование:

• высшее техническое (автоматизированные системы управления), кандидат технических наук;
• высшее экономическое (финансы и кредит)

Повышение квалификации в Институте Финансового Планирования; сертификат независимого финансового советника №15/НФС/236 от 11.02.2016

Обучение в компании Logic Planning Group, Inc. (NY, USA); сертификат консультанта по международному страхованию и инвестициям от 12.08.2016

Автор книги «Управление личными (семейными) финансами. Системный подход»